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鸭脖体育官网- 【315避雷攻略】国际金融中心香港、美国的金融羁系体系概览

发布时间:2021-11-17 人气:

本文摘要:金融羁系体系是现代金融的重要组成部门,同时,也是一个国家金融治理水平的最直观体现。理顺羁系机制、构建完善的现代金融羁系体系,是生长实体经济和防范金融风险历程中重要且不行缺失的一环。完善的现代金融羁系体系应当是“行之有效”的羁系体系。 一方面,它应当指引金融部门更好地服务实体经济生长,另一方面,它必须能够在防范化解金融风险层面发挥最大效能。而要实现“有效”这一目的,其在传导机制上也应当是协调、流通的。

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金融羁系体系是现代金融的重要组成部门,同时,也是一个国家金融治理水平的最直观体现。理顺羁系机制、构建完善的现代金融羁系体系,是生长实体经济和防范金融风险历程中重要且不行缺失的一环。完善的现代金融羁系体系应当是“行之有效”的羁系体系。

一方面,它应当指引金融部门更好地服务实体经济生长,另一方面,它必须能够在防范化解金融风险层面发挥最大效能。而要实现“有效”这一目的,其在传导机制上也应当是协调、流通的。

一、香港金融羁系体系概览1、香港主要金融羁系机构2、香港金融治理局香港金融治理局(“金管局”)于1993年4月1日建立,由外汇基金治理局与银行业监理处合并而成。主要卖力维持钱币及银行体系稳定:(1)在联系汇率制度的架构内维持钱币稳定;(2)促进金融体系,包罗银行体系的稳定健全;(3)协助牢固相关的国际金融中心;(4)以及治理外汇基金。

3、保险业治理局保险业羁系局(“保监局”)于2015年12月7日建立。保监局是独立于政府的新保险业羁系机构,保监局于2017年6月26日接替昔日为政府部门的保险业监理处,规管保险公司,并将于2019年9月23日起取代三个自律规管机构,规管保险中介人,包罗审批牌照、举行检查/观察以及实施适当的纪律制裁。该三个自律规管机构划分是香港保险业联会辖下的保险署理挂号委员会、香港保险照料联会和香港专业保险经纪协会。

主要卖力维持保险业稳定、保障保单持有人利益:(1)确保保险业的规管架构与时并进,促进香港保险业的稳健生长;(2)为保单持有人提供更佳保障;(3)以及遵行国际保险监视官协会的划定,即保险羁系机构应在财政和运作上独立于政府及业界。4、强制性公积金计划治理局强制性公积金计划治理局(“积金局”)是凭据《强制性公积金计划条例》(香港法则第485章)于1998年9月17日建立的法定机构,专责规管及监视强制性公积金(强积金)计划及职业退休计划的运作。主要职能规管强制性公积金计划:(1)规管及监视私人托管的公积金计划;(2)教诲就业人士认识退休储蓄,并让市民相识强积金制度作为退休生活保障支柱之一所发挥的作用;(3)推动改良公积金计划,使计划更具效率、更轻便,更能满足就业人士的需要。

5、证监会:羁系香港的证券及期货市场的运作证券及期货事务监察委员会(“证监会”)于 1989年建立,独立于香港特别行政区政府运作,其经费主要来自生意业务征费及牌照用度。《证券及期货条例》及隶属法则赋予证监会观察、纠正及纪律处分权力。

主要职能:(1)增强和维护香港证券及期货市场的廉洁稳健、公正性、效率、竞争力、透明度及秩序;(2)保障投资者和业界的利益;(3)《证券及期货条例》划定其他相关羁系职能。6、香港生意业务所:港交所和联交所的观点区分“港交所”指香港生意业务所,是香港中央证券及衍生产物市场的营运机构兼上市刊行人(包罗上市公司)前线羁系机构,包罗下图所示三大机构。注:图片引自香港生意业务所官网同时,港交所是一个上市公司,于2000年6月27日以先容方式在香港团结生意业务所(“联交所”)上市,即母公司在其子公司平台上市生意业务。

7、主要羁系规则证监会就执行《证券及期货条例》及部门与香港证券市场有关的《公司(清盘及杂项条文)条例》方面推行法定责任。(1)《证券及期货条例》为规管香港证券期货市场的主体法则。

该条例具有立法效力,综合及修订金融产物、证券期货市场及行业、投资者保障有关的规例。(2)《公司(清盘及杂项条文)条例》赋予证监会认可股份或债权证的销售章程或授出相关宽免的权力。

(3)其他羁系规则:淡仓申报规则、场外衍生工具羁系制度等8、港交所:凭据业务类型划分制定、完善生意业务和结算规则注:图片引自香港生意业务所官网二、美国金融业羁系机构1、银行业美国由于国情、历史、政治因素的影响,形成了纷繁庞大的银行体系。美国在联邦体制、三权分立和掩护公民基本权利的要求等因素的配合作用下,形成了双轨的银行制度(州一级和联邦一级)。

在美国,所有银行在开展银行业务之前,都必须先取得特许银行谋划权。这些特许谋划权种类各异,每一个种类都凭据各州或联邦执法而被赋予差别的权力。

美国银行体系的主要分类包罗国民银行(national banks)、州级成员银行(state-chartered member banks)和州级非成员银行(state-chartered non-member banks)。外资银行在取得对应其从事的业务的批准后,也可以在美国开设机构。

除此之外,美国另有一些数量较少的其他种别的银行,好比私人银行、未经保险的州立银行、银行家银行、工业银行和储蓄银行等。(1)钱币监理署OCCOCC是是美国财政部的一个部门,是联邦银行最早的羁系机构,也是治理国家银行和储蓄协会的主要羁系机构。

OCC卖力授予国民银行特许谋划权、审查国民银行设立与合并的申请、执行相关法例。OCC也可以发出终止令、免去违反执法或法例的国民银行高管职务、征收罚款、取消国民银行特许谋划权等。

(2)美联储FRB美联储直接卖力羁系选择成为其会员的州级银行以及外资银行服务处。美联储也是银行控股公司和金融控股公司的主要羁系者。对于银行控股公司和金融控股公司,美联储除了审查其组建和扩张的申请,同时还要卖力监视整个公司的运营情况,这样就可以间接受理原本不受其直接羁系的银行的运作,例如国民银行。

美联储通过执行其政策和法例来行使羁系权力,包罗签发终止令、免去银行和控股公司的高管职务、征收罚款、取消银行的成员资格等等。


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